Vademecum

Deze publicatie situeert zich in het kader van aanbeveling 1 van de Financiële Actiegroep (FAG) die stelt dat “landen de risico's voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme waaraan ze worden blootgesteld, moeten identificeren, beoordelen en begrijpen...”. De doeltreffendheid van het systeem ter bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme is afhankelijk van de mate waarin iedereen die bij deze strijd betrokken is de risico's zo goed mogelijk begrijpt.

Door trends te identificeren, kan de CFI elementen aanreiken die bijdragen tot een goed begrip van de risico's door de melders. Dit werk vloeit voort uit de strategische analyse die de FAG definieert als het gebruik van “informatie die beschikbaar is en kan worden verkregen, met inbegrip van gegevens verstrekt door andere bevoegde autoriteiten, om trends en patronen inzake het witwassen van geld en de financiering van terrorisme te identificeren”.

Dit typologisch vademecum vormt een aanvulling op het deel van het activiteitenverslag van de CFI dat gewijd is aan trends. Het bevat 18 typische witwasschema’s die de CFI tijdens haar strategische analyse heeft waargenomen. Deze schema’s hebben betrekking op een reeks elementen die gemeenschappelijke en typische kenmerken delen die het mogelijk maken om typologieën op te stellen.

Elke typologie is gebaseerd op een reeks gevallen afkomstig van bestaande geanonimiseerde dossiers die op specifieke witwasschema’s duiden. Het formaat dat voor het vademecum is gekozen, is eerder dynamisch dan statisch, zodat het in de loop van de tijd kan worden aangepast aan waargenomen trends.

De thema's die gekozen zijn om de verschillende typologieën te illustreren, verwijzen naar een gebruikte witwastechniek of een sector die blootgesteld is aan witwasrisico's. De typologieën die verwijzen naar een onderliggend misdrijf worden door de CFI voorgesteld in haar jaarverslagen. Dit vademecum is niet exhaustief bedoeld, maar eerder om concrete voorbeelden te geven van terugkerende of vernieuwende witwasschema’s waarmee melders in de loop van hun meldingspraktijk kunnen worden geconfronteerd.

Elk van de typologieën wordt op een uniforme manier voorgesteld, ongeacht het onderwerp. De typologie wordt eerst toegelicht en vervolgens geïllustreerd aan de hand van een casus die de belangrijkste stappen in het witwasproces weergeeft. Ten slotte worden de voornaamste onderliggende misdrijven en sleutelwoorden vermeld.